Tu Cripto, Tu Custodia, Tu seguridad.

Hola, hola. En esta edición, tenemos una colaboración con Bando y Espacio Cripto, donde escribiremos sobre soluciones que nos permitan comprar y vender nuestras criptomonedas sin perder la custodia de nuestros activos.

En los últimos años, han surgido nuevas soluciones dentro del ecosistema cripto que buscan mantener viva la esencia de la descentralización. ¿A qué nos referimos con esto? A la importancia de que tú, como usuario, tengas el control total y la custodia de tus propios activos, sin depender de terceros.

Te dejo la ruta de contenido que vamos a seguir:

La centralización en el mundo de las cripto es un tema controversial, especialmente cuando se trata de plataformas de intercambio (exchanges) centralizadas. La esencia de las criptomonedas es la descentralización, es decir, la idea de eliminar intermediarios y dar a los usuarios control total sobre sus activos. Sin embargo, cuando utilizas una plataforma centralizada para manejar tus cripto activos , estás renunciando a una parte de ese control. Esto es problemático por varias razones y es por lo que muchos en la comunidad cripto se oponen firmemente a la centralización.

Primero, la centralización concentra el poder en manos de un solo punto de control o una entidad. En este caso, un exchange o una plataforma financiera centralizada no solo maneja y almacena tus activos, sino que también tiene la capacidad de decidir cómo y cuándo puedes acceder a ellos. Aunque poseas criptomonedas, no tienes el control directo sobre ellas; estás confiando en un tercero para gestionar tus fondos. Esto contraviene la filosofía original del mundo cripto, que promueve la independencia financiera y el control total por parte del usuario.

Esta dependencia de terceros crea una vulnerabilidad significativa. Si la plataforma centralizada experimenta una crisis, sufre un fallo en su sistema, o toma decisiones arbitrarias, podrías perder el acceso a tus activos. Hemos visto ejemplos de esto en la historia reciente, casos como el de Mt. Gox y otros exchanges que fueron hackeados, resultando en la pérdida de enormes cantidades o malas gestiones como en el caso de FTX.

Además, las plataformas centralizadas son objetivos atractivos para hackers. La gran cantidad de fondos acumulados en un solo lugar convierte a estos exchanges en un blanco codiciado. Si un exchange es comprometido, como ocurrió con Mt. Gox y otros, los fondos de miles de usuarios podrían estar en riesgo. Estos ataques no solo resultan en pérdidas económicas directas, sino que también se pierde la confianza en todo el ecosistema cripto.

Otro problema importante es la censura y las restricciones. Cuando tus fondos están en manos de un tercero, estás sujeto a las políticas y regulaciones de esa entidad. Esto puede incluir limitaciones sobre cómo y cuándo puedes acceder a tus cripto activos, o incluso la posibilidad de que te bloqueen el acceso en determinadas circunstancias. Esta capacidad de censura es una de las principales razones por las cuales muchas personas de la industria cripto rechazan la centralización, ya que va en contra de la libertad financiera que las criptomonedas prometen.

Finalmente, existe un riesgo de insolvencia. Si la entidad centralizada con la que trabajas enfrenta problemas financieros o declara insolvencia, tus fondos podrían estar en peligro. A diferencia de los bancos tradicionales, muchos exchanges y plataformas cripto no están asegurados, lo que significa que podrías perder todo si la empresa quiebra.

Ahora que hemos identificado los principales problemas de la centralización, y probablemente los hemos experimentado en los últimos años, es momento de dar el siguiente paso: cómo mantener el control sobre nuestros activos. ¿Por qué no exploramos juntos los pasos que debemos seguir para elegir la solución de custodia propia más adecuada según nuestro perfil de inversionista y nuestra estrategia de gestión de riesgos?

1. Define tu perfil. Antes de elegir una solución de custodia propia, es esencial que comprendas tu perfil como inversionista. Considera lo siguiente:

Tu perfil determinará qué tipo de solución es más adecuada para ti. Por ejemplo, si eres un inversionista a largo plazo con baja tolerancia al riesgo, una billetera de hardware puede ser la mejor opción. Si eres más activo y tolerante al riesgo, podrías preferir una billetera de software que te permita moverte con rapidez.

2. Evalúa las Opciones de Custodia Propia Existen varias soluciones de custodia propia en el mercado, cada una con sus pros y contras:

Evalúa cada opción en función de tu perfil de inversión. Si valoras la seguridad por encima de la conveniencia, una billetera de hardware podría ser la mejor elección. Si necesitas flexibilidad y acceso rápido, una billetera de software bien protegida podría ser más adecuada.

3. Considera la Seguridad y la Facilidad de Uso La seguridad debe ser tu principal preocupación al seleccionar una solución de custodia propia:

4. Gestiona tus Claves Privadas con Cuidado La custodia propia implica que eres el único responsable de tus claves privadas. Aquí algunos consejos:

5. Evalúa tu Estrategia de Gestión de Riesgos Tu estrategia de gestión de riesgos debería influir en tu elección de solución de custodia propia:

Anteriormente en Espacio Cripto, hicimos un newsletter enfocado en la gestión de riesgos. Si te gustaría profundizar en el tema, te dejo el enlace aquí.

La lista siguiente son alguno de los errores más comunes que podemos cometer sobre todo cuando estamos aprendiendo a utilizar el ecosistema, tal vez porque se nos hace cómodo como dejar

Uno de los errores más graves que puedes cometer es no realizar copias de seguridad de tus claves privadas o frases de recuperación. Estas claves son la única forma de acceder a tus criptomonedas, y si pierdes acceso a ellas, ya sea por un fallo en el dispositivo, una contraseña olvidada, o cualquier otro motivo, te enfrentarás a una pérdida irreversible de tus fondos. 

Algunos usuarios optan por almacenar sus claves en un archivo de texto en su computadora, en su correo electrónico, o en servicios de almacenamiento en la nube. Estos métodos son altamente vulnerables a ataques cibernéticos. Si un hacker o una persona no autorizada accede a tus claves privadas, podrá robar tus criptomonedas con facilidad.

Otro error es confiar tus claves privadas o frases de recuperación a terceros. Esto incluye exchanges centralizados, amigos, o servicios de custodia que no tienen una sólida reputación. Aunque pueda parecer conveniente delegar la custodia a alguien más, esto introduce un riesgo significativo. Si el tercero es hackeado, si no es confiable, o si decide restringir tu acceso por cualquier motivo, podrías perder tus fondos.

Las estafas de phishing son un método común que los atacantes utilizan para engañar a los usuarios y obtener sus claves privadas o frases de recuperación. Esto suele ocurrir a través de correos electrónicos, sitios web falsos o mensajes que parecen legítimos pero que en realidad son trampas diseñadas para robar tus datos. Si caes en una de estas estafas, los estafadores pueden acceder a tu billetera y vaciar tus activos.

No habilitar la autenticación de dos factores (2FA) es un error que puede facilitar el acceso de hackers a tu cuenta si logran comprometer tu contraseña. La 2FA añade una capa adicional de seguridad, requiriendo no solo tu contraseña, sino también un código temporal que solo tú deberías tener. Sin esta protección adicional, tu cuenta es más vulnerable a ser hackeada.

Acceder a tus billeteras desde dispositivos comprometidos, como computadoras con malware o teléfonos sin protección adecuada, es un error que puede exponer tus claves privadas a atacantes. Los hackers pueden utilizar software malicioso para espiar tus transacciones o capturar tus claves privadas. 

No mantener actualizado el software de tu billetera o no aplicar los últimos parches de seguridad es un error que puede dejar tu billetera vulnerable a nuevos tipos de ataques o bugs que los hackers pueden explotar. Las actualizaciones de software suelen incluir mejoras de seguridad que protegen tus activos contra amenazas emergentes.

Ya les hablé sobre cómo elegir una solución de custodia y cuáles son las malas costumbres que se pueden adoptar cuando estamos iniciando en el ecosistema, así como algunas de las mejoras que podemos implementar una vez que somos conscientes de estas malas prácticas. Pero, ¿qué tal si ahora exploramos las soluciones que surgieron como alternativas a los exchanges centralizados? Hablemos de los exchanges descentralizados (DEX) y de las rampas de entrada y salida (on/off ramp) para convertir fiat en cripto y viceversa.

En el mundo cripto existen soluciones para mantener la custodia de nuestros activos, como los DEX o, en el caso de que quieras intercambiar por dinero fiduciario, las rampas. Te hablo más a detalle a continuación.

A diferencia de los exchanges centralizados, donde los usuarios confían sus activos a una entidad que actúa como intermediario, los DEX operan sin intermediarios. Esto significa que los usuarios mantienen el control total de sus criptomonedas durante todo el proceso de negociación. Las transacciones se realizan directamente a través de contratos inteligentes en la blockchain, lo que elimina el riesgo de hackeos masivos y fallos de seguridad que son comunes en los exchanges centralizados, aunque no los hace inmunes. Además, los DEX suelen ser menos susceptibles a censuras o restricciones gubernamentales, lo que los convierte en una opción atractiva para aquellos que valoran la privacidad y la autonomía.

Las rampas de entrada y salida (On/Off Ramp) son herramientas esenciales para convertir dinero fiduciario (fiat) en criptomonedas y viceversa. Estas soluciones permiten a los usuarios comprar criptomonedas con monedas tradicionales, como dólares o pesos mexicanos, y convertir sus criptoactivos de nuevo a fiat cuando lo necesiten. Existen opciones tanto centralizadas como descentralizadas para estas rampas, y su objetivo es facilitar la transición entre los sistemas financieros tradicionales y el ecosistema cripto. Las rampas descentralizadas, aunque menos comunes, ofrecen la ventaja de operar sin intermediarios. Afortunadamente, en México existe una opción que nos permite mantener la custodia de nuestros activos, llamada Bando, y te explico más a continuación.

Bando es una plataforma que facilita el intercambio entre pesos mexicanos y criptomonedas de manera rápida y sencilla a través de transferencias bancarias. Con Bando, puedes entrar o salir del mundo cripto de forma super rápida.

Bando te permite depositar pesos mexicanos y obtener criptomonedas directamente en tu wallet preferida. Además, es compatible con distintas redes como Polygon, Arbitrum, Optimism, Scroll, y cada semana agregan una nueva red y todo esto sin perder la custodia de nuestros activos.

Anteriormente, cuando querías entrar al mundo cripto, tenías que hacerlo a través de un exchange, pasando por varios pasos como vender tus pesos por la criptomoneda que fueras a utilizar, y viceversa. Con Bando, este proceso se simplifica a unos cuantos clics. ¿Qué te parece si te dejo un tutorial para que puedas explorar Bando?

A diferencia de hacerlo de la manera tradicional, donde tienes que pasar por varios exchanges, con Bando ahorramos dinero en comisiones de red al evitar saltar de un exchange a otro y realizar swaps dentro de los exchanges. Además, es súper rápido: en solo 6 pasos ya estarás comprando TRUMP en la red de Base. Te invito a probarlo y a que nos cuentes qué te parece.

Listo amigos esto es todo por hoy, nos vemos en la comunidad de Bando te dejo el link aquí. Si tienen alguna duda la puedes dejar en el chat de Bando, y alguien te podrá ayudar, te hablo Eder detrás del teclado, y nos vemos en la próxima edición.